索 引 号 640104/2016-00277 文  号 银兴党办发[2016]176号 生成日期 2016-11-19
发布机构 兴庆区 责任部门 兴庆区党办 关 键 字 兴庆区应对非法集资专项应急预案 兴庆区打击和处置非法集资工作操作流程(试行)
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关于印发《兴庆区应对非法集资专项应急预案》和《兴庆区打击和处置非法集资工作操作流...

          发布日期:2016-11-19      
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各乡镇党委、政府,各街道(管委会)党工委、办事处,区委各部委、政府各部门,各直属党组(党委)、总支,支部、各人民团体:
      现将《兴庆区应对非法集资专项应急预案》和《兴庆区打击和处置非法集资工作操作流程(试行)》印发给你们,请结合各自实际,抓好工作落实。
                           

中共兴庆区委办公室

兴庆区人民政府办公室

2016年11月19日


 
兴庆区应对非法集资专项应急预案


一、 总则
(一)编制目的
    为了预防和减少非法集资对社会造成的危害和损失,保障兴庆区经济、金融安全,维护社会稳定。
(二)编制依据
    《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《宁夏回族自治区突发事件应对条例》《宁夏回族自治区突发公共事件总体应急预案》《宁夏回族自治区应对非法集资专项应急预案》等。
(三)适用范围
    本预案适用于兴庆区行政区域内非法集资应对工作。
(四)工作原则
      坚持统一领导、协调配合,属地管理、分级负责,提早介入、科学应对,依法处置、确保稳定的原则。各乡镇、街道及有关部门在非法集资应对工作中要早发现、早介入、早处置,按照职责分工和相关预案开展应对工作。兴庆区人民政府是本行政区域一般非法集资应对工作的主体。
二、 组织指挥体系
      成立兴庆区金融突发事件应急指挥部(以下简称应急指挥部),统一协调指挥辖区金融突发事件的应对工作。 
      总指挥:政府分管副区长 
      成员单位:政法委、宣传部、政府办、经济发展局、财政局、审计局、信访局、公安兴庆区分局、法院、检察院、司法局、法制办、金融办、市银监局、人民银行银川中心支行、各乡镇、街道办事处。成员单位可根据事件情况作适当调整。
      兴庆区金融突发事件应急指挥部下设办公室,办公室设在兴庆区金融办,负责提出启动或终止本预案的建议。协调相关部门防范和处置金融突发事件;会同相关单位共同制定处置金融突发事件的具体工作方案;履行领导小组办公室职责。
(一)应急指挥部职责 
(1)统一领导、组织、指挥辖区金融突发事件的应急处置工作; 
(2)决定启动和终止本预案; 
(3)确定相关部门在应急处置过程中的具体职责及分工; 
(4)分析、研究金融突发事件的有关信息,制定应急措施; 
(5)指挥和协调相关部门采取应急措施,安排公安机关参与,调动有关力量,维护社会治安; 
(6)按规定负责组织实施被关闭金融机构个人债权的甄别确认,根据有关规定制定具体的兑付和补偿措施; 
(7)协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜; 
(8)及时向政府报告事件动态及处置情况和有关请求。
(二)应急指挥部成员单位职责 
(1)成员单位的职责分工 
      宣传部负责新闻宣传工作,协调监管部门统一宣传口径,衔接新闻媒体播发相关新闻;及时搜集区内外舆论信息,正确引导舆论,及时消除负面影响。做好新闻发布会的登记备案和上报审批工作。协助、配合监管单位或成员单位根据金融突发事件的严重程度组织召开新闻发布会。 
      经济发展局负责分析金融突发事件对辖区经济运行产生的影响,对事件的进一步发展进行预测。 
财政局负责直接监管企业国有资产的保全工作,按规定履行出资人职责;加强国有资产的管理工作;负责对处置金融突发事件是否需要动用财政资金做出判断,如确需要地方财政出资救助时,确定救助方式及资金来源;及时划拨专项经费。 
      审计局负责依法检查审计金融突发事件处置工作中动用的公共资金使用情况。 
      兴庆区公安分局负责依法查处突发事件处置中的违法犯罪行为,对有关犯罪嫌疑人进行调查取证,必要时采取强制措施,严惩犯罪分子;受理单位或个人举报、报案移送的涉嫌金融案件,依法立案侦查,并依法查询、冻结、扣押涉案资产,最大限度挽回经济损失;做好金融突发事件处置的安保工作,防止出现群体事件,保障处置工作的顺利开展。
      兴庆区检察院依法及时做好涉嫌非法集资案件的审查批捕、审查起诉和诉讼监督工作。
      兴庆区法院负责对涉嫌非法集资案件的审判、执行工作。积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。
      兴庆区司法局指导做好非法集资法制宣传,协助、配合有关部门做好非法集资案件的应对处置工作,为打击非法集资活动提供法律咨询和法律指导,提供必要的法律援助工作。
      法制办负责研究处置金融突发事件过程中涉及的法律问题,与有关司法部门协商,提出解决办法。
      信访局负责做好因金融风险问题所引发的群众大规模上访的接待、处置工作。 
      金融办负责协调小额贷款公司、融资性担保公司、辖区内银行、保险业出现的金融突发事件,向市金融办、兴庆区政府报告有关信息。
(2)各成员单位应根据各自职责,在应急指挥部的统一指挥下组织实施。 
(3)各成员单位应对金融突发事件造成影响实施监测,及时沟通,信息共享,及时向应急指挥部报送相关信息。 
(4)现场指挥机构:根据事态性质成立现场指挥机构,现场指挥机构的负责人由金融突发事件行业主管部门负责人担任,或由应急指挥部总指挥临时指定。 
(5)专家咨询组负责提供技术咨询,提出处置方案和相关建议。 
三、应急响应
(一) 分级标准
    非法集资突发事件应对工作分为特别重大、重大、较大、一般四级。
     1、特别重大非法集资是指跨省、自治区、直辖市,或者参与非法集资人数达到5000人以上,或者非法集资金额达到5亿元以上,可能引发特别重大金融风险的非法集资突发事件。
     2、重大非法集资是指涉及2个以上地级市,或者参与非法集资人数达到2000人以上5000人以下的,或者非法集资金额达到1亿元以上5亿元以下的,可能引发重大金融风险的非法集资突发事件。
     3、较大非法集资是指涉及2个地级市,或者参与非法集资人数达到1000人以上2000人以下的,或者非法集资金额达到5000万元以上1亿元以下的,可能引发较大金融风险的非法集资突发事件。
     4、 一般非法集资是指参与人数1000人以下,或者非法集资金额5000万元以下,有可能引发一般金融风险的非法集资突发事件。
(二)分级响应
      根据非法集资应对工作分级标准,响应分为Ⅰ级响应、Ⅱ级响应、Ⅲ级响应、Ⅳ级响应。非法集资应对工作中,达到本预案
响应启动条件的,启动本预案,并开展先期处置工作。
    1、应对特别重大、重大非法集资突发事件,启动Ⅰ级、Ⅱ级响应。由自治区突发事件应急委员会统一领导、指挥、协调,自治区处置非法集资联席会议组织开展应对工作。事发地人民政府和有关部门协助做好应对工作。
     2、 应对较大非法集资突发事件,启动Ⅲ级响应。由市级突发事件应急委员会统一领导、指挥、协调,市级处置非法集资联席会议组织开展应对工作,事发地人民政府和有关单位协助做好应对工作。
    3、 应对一般非法集资突发事件,启动Ⅳ级响应。由兴庆区突发事件应急委员会统一领导、指挥、协调,兴庆区处置非法集资联席会议组织开展应对工作,事发乡镇、街道和有关单位协助做好应对工作。
四、信息预报预警
(一)信息监测
    有关部门加强非法集资信息监测,跟踪、监测、分析各类信息情报,发现、甄别涉嫌非法集资活动信息和线索,及时上报本地区、本行业内的各类涉嫌非法集资活动的信息。
(二) 信息预警
      有关部门对各类涉嫌非法集资广告、宣传等信息,要及时通过报刊杂志、广播电视、互联网等媒体向公众发布预警信息,
防止非法集资活动的发生。
(三)信息报告
    发生非法集资事件后,有关部门应在1小时内向兴庆区人民政府及主管部门报告,同时直报兴庆区政府应急办。兴庆区政府应急办根据事件情况,按规定上报上级政府及主管部门。
五、 应对处置
(一) 开展调查
    兴庆区各有关部门接到举报后,要立即开展调查工作,按照各自职责调查集资的起因、过程、后果等工作,摸清集资数额、集资利率、已还本金、已付利息、尚欠本金、资金流向等主要问题。公安、工商、金融等部门相互配合,进一步开展应对工作。
(二) 依法处置
    各有关部门要责令集资组织者立即停止非法集资活动,宣布公告取缔情况,防止事态进一步恶化,指导、督促集资人限期完成集资款的清理和清退工作,并及时向公安机关移送涉嫌非法集资案件材料、线索,同时向各成员单位进行通报。对案情复杂、社会影响大、非法集资组织者无法清退等事件,兴庆区人民政府要制定专项处置方案,做好应对处置工作。
(三) 案件侦办起诉审理
    侦查机关全力侦办案件,及时追逃、抓捕犯罪嫌疑人,追缴、扣押、冻结犯罪赃物及所得,查清犯罪事实,固定犯罪证据,检察机关依法起诉,审判机关依法审判。
(四)依法清退财产
      兴庆区各有关部门要依法开展债权、债务和非法集资参与人的申报、登记、确认、公告,资产负债审计和资产评估,查封、扣押、保全、清收涉案资产等,并进行拍卖,用于清退集资款。
(五) 法律指导
    侦察机关、检察机关、审判机关、信访及有关部门,做好法律解释及接访工作,稳定受害群众情绪,听取集资参与人反映的意见、建议和相关诉求,及时移交涉案线索,为集资参与人提出相关法律指导意见。
(六) 防范处置群体性事件
    切实做好稳控工作,防范群体性事件发生。对于影响社会稳定的行为,采取必要措施依法处置。
(七)舆论引导监测
    宣传、新闻媒体等做好宣传报道工作,及时、正面、客观报道发布情况信息,正确引导舆论导向。及时监测舆情,做好舆论管控工作。
六、附则
(一)奖励与责任追究
    对处置非法集资工作做出突出贡献的先进集体和个人,按照兴庆区有关规定给予表彰奖励;对处置非法集资工作中玩忽职守,瞒报、谎报、迟报、漏报事件信息或有其他违法犯罪行为的,依据国家有关法律法规追究责任,构成犯罪的,依法追究其刑事责任。
(二)预案管理与更新
    兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室负责组织本预案宣传、培训和演练,适时组织修订完善本预案。
(三) 预案解释
    本预案由防范和处置非法集资工作领导小组办公室负责解释。
(四)预案实施时间
    本应急预案自印发之日起实施。

 


兴庆区打击和处置非法集资工作操作流程
(试行)


第一章 总 则
第一条 为规范打击和处置非法集资工作程序,明确各乡镇、街道和有关部门工作职责,提高工作效率,依据国家《处置非法集资工作操作流程(试行)》(处非联发〔2008〕4号)、《自治区人民政府办公厅关于印发宁夏回族自治区严厉打击非法集资工作实施意见的通知》(宁政办发〔2010〕173号)、《自治区人民政府办公厅关于印发宁夏回族自治区处置非法集资联席会议制度的通知》(宁政办发〔2015〕126号)等有关规定,制定本操作流程。
  第二条 本操作流程所称非法集资主要是指在兴庆区行政区域的公民、法人或者其他组织,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。该行为应当同时具备下列四个条件:
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公众宣传。
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条 本操作流程所称非法集资处置工作,是指有关单位对根据群众举报、媒体监督、行政管理、司法受理和行业预警监测等防范机制发现的涉嫌非法集资行为所开展的立案、调查、认定、报告、取缔、善后等一系列处置工作。包括行政机关直接受理的涉嫌非法集资案件的处置工作,达到刑事追诉标准,移送司法机关依法处理案件的处置工作及司法机关直接受理的涉嫌非法集资案件的处置工作。
第四条 处置非法集资工作应遵循以下原则:
(一)统一领导原则。由兴庆区政府统一领导,统一协调,调动各方面力量,上下联动、密切配合,齐抓共管、形成合力。
(二)属地管理原则。非法集资案件查处实行属地管理,涉案地人民政府组织有关部门做好案件的受理、调查、立案、认定和善后处置等工作。
(三)依法查处原则。按照职责分工和工作权限,依法查处非法集资活动,做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。
(四)行业主(监)管部门一线把关原则。各行业主(监)管部门应加强对涉嫌非法集资活动的监测,做到早发现、早报告、早预警、早处置,从源头上防止非法集资活动的蔓延。
(五)协作配合原则。在处置非法集资工作中,要加强沟通、密切配合、互通信息、资源共享,形成处置合力。
(六)资产优先原则。在依法处置前提下,把保全涉案资产放在优先位置,立案、侦查、起诉、审判等环节应充分考虑追缴资产,尽可能减少资产损失,增加善后处置资金来源。
(七)积极稳妥原则。打击和处置非法集资工作,特别是善后处置工作,应做好群体性事件的预防和处置,维护社会稳定。
第五条 兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组、各乡镇街道、各有关部门、公众媒体等其他有关单位在打击和处置非法集资工作中适用本流程。
第二章 工作职责
第六条 兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组负责领导、组织、协调有关部门做好防范、打击和处置非法集资工作,行业主(监)管部门一线把关,涉案的有关单位按照属地管理原则承担第一责任人责任。
第七条 兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组下设办公室,办公室负责兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组日常工作。
第八条 兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组成员单位及有关单位职责。
(一)基本职责:
1、贯彻落实国家和自治区、银川市处置非法集资的方针政策,领导兴庆区防范和处置非法集资工作;
2、研究制定兴庆区防范和处置非法集资工作的政策措施,研究确定防范和打击非法集资工作机制和工作程序,研究决定重大案件的处置工作;
3、建立处置非法集资的日常工作制度,做好处置非法集资宣传教育、监测预警、调查核实、性质认定、善后处置和信息报送等工作;
4、指导、协调乡镇、街道和部门开展处置非法集资工作,搭建信息交流平台,建立定期信息通报机制,督促落实领导小组确定的工作任务;
5、汇总兴庆区处置非法集资工作情况,对重大非法集资实践进行研究决定,及时上报兴庆区人民政府及银川市和自治区有关部门。
6、完成兴庆区人民政府交办的其他工作。
(二)兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组成员单位主要职责:
      兴庆区经济发展局(金融办)承担领导小组办公室日常工作。
      兴庆区委政法委负责指导和协调重大非法集资案件的查处工作,协调公检法机关做好案件侦办和处置工作,并将打击非法集资工作纳入社会管理综合管理和平安建设的考核内容。
      兴庆区公安分局受理非法集资案件的报案或举报,及时依法立案侦查,依法查询、冻结、扣押和处置涉案资产,最大限度挽回经济损失、保护群众利益。根据实际情况,会同相关部门牵头成立专案组,负责处置善后全程。参与非法集资突发事件应急处置工作,协助做好维护社会稳定工作,并及时报送重点案件情况和工作报告。
      兴庆区检察院负责依法及时做好涉嫌非法集资案件的审查批捕、审查起诉和诉讼监督工作。
      兴庆区法院负责对涉嫌非法集资案件的审判、执行工作。积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项;协助、配合有关部门做好非法集资的处置工作。
      兴庆区委宣传部负责防范和打击非法集资活动的宣传教育和舆论引导工作。
      兴庆区信访局负责处置非法集资工作中的接待群众上访、维护社会稳定工作。
      兴庆区市场监督管理局负责各类市场主体的日常监管,受理社会公众的投诉举报,参与认定非法集资活动的性质,并依法查处。
      财政局负责经费保障工作。
      商服中心、教育局、民政局、司法局、建设交通局、林业局、农牧局、商务局、法制办等部门依据行业管理职责负责做好防范和打击非法集资的相关工作。
      各乡镇、各街道按照“属地管理、分级负责、权责统一”原则,维护本辖区金融安全和社会稳定,对辖区非法集资引发的金融风险和社会稳定负责。
第九条 兴庆区人民政府作为打击和处置非法集资第一责任人,负责本辖区非法集资案件的监测预警、性质认定、案件查处及善后处置等工作。
(一)建立本地区处置协调机制,集辖区内金融管理、公安、工商、宣传、司法等部门合力,有效开展打击和处置工作。
(二)明确办事机构,将处置责任具体落实到单位和个人,制定具体处置方案和办法。
(三)建立联络员制度,加强与自治区处置非法集资联席会议办公室的定期沟通联系,按有关规定和要求,及时报送非法集资活动等相关工作信息。
第十条 根据工作需要,兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室可邀请成员单位以外的相关部门参加会议,共同做好处置非法集资工作。
第三章 宣传教育
第十一条 宣传教育工作由兴庆区人民政府主导,宣传部门具体负责,兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组组织协调。
第十二条 兴庆区人民政府应根据当地非法集资形势和处置工作需要,制定防范打击非法集资宣传教育方案和规划,建立健全长效机制,通过系统性和常态化的宣传教育活动,提高防范打击非法集资的社会效应,从源头上遏制非法集资活动的发生。
第十三条 兴庆区人民政府要积极动员新闻媒体和工具,定期牵头组织开展防范打击非法集资宣传教育活动,增强社会公众对非法集资的辨别能力、认知能力和风险意识,自觉远离和抵制非法集资活动。
第十四条 在非法集资案件处置过程中,兴庆区人民政府要加强舆论引导和舆情监测,督促各新闻媒体做好正面宣传,防范负面舆情的传播和扩散,营造和谐稳定的社会氛围。
第十五条 兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室要加强宣传教育工作的督导和推动,在宣传内容、口径和信息沟通等方面做好组织和协调工作。
第四章 监测预警
第十六条 各有关单位应认真履行属地管理、一线把关职责,对辖区内和本行业非法集资活动积极实施监测预警。
第十七条 兴庆区人民政府应建立本地区、本行业处置非法集资的监测预警制度,落实责任部门和人员。通过单位或个人举报、新闻监督、日常监管、定期开展风险排查等方式,监测预警本地区、本行业涉嫌非法集资活动的各类信息。行业主(监)管部门及其他有关部门应加强对本行业企业的管理,采取有效措施防范非法集资活动。
第十八条 兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室在监测预警工作中应充分发挥组织、协调、参谋、服务和督办职能,做好信息报告、通报等工作,调动和促进各部门发挥工作积极性和主动性,形成“条块结合、上下衔接、左右联动、横向到边、纵向到底”的防范和处置非法集资工作网络,切实防止监管真空和管理缺位。
第十九条 公安机关直接处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索,除按规定程序办理外,应及时向当地人民政府和有关行业主(监)管部门通报。
第二十条 人行银川中心支行和各银行业金融机构应对具有非法集资特征的可疑支付交易依法进行监测和报告,切实加强对具有非法集资特征的银行储蓄和结算账户(含企业账户、个人账户、银行卡账户,以下简称银行账户)管理,做好涉嫌非法集资银行账户的监测预警工作。
第二十一条 各银行、保险、证券行业金融机构日常经营中,发现可能涉嫌非法集资的情况,在向行业主(监)管部门、公安机关上报线索时,应同时向当地人民政府报告。
第二十二条 工商部门要加强对媒体广告发布的日常监管工作,监督、督促媒体切实落实广告发布审查责任,把好广告发布审查关,禁止发布含有或者涉及非法集资内容的违法广告。
第二十三条 各类媒体应积极履行社会责任,建立完善涉嫌非法集资广告审查机制,拒绝登载非法集资广告,引导公众克服非法牟取暴利等错误观念,增强投资风险意识,培养正确的投资理念。
第五章 案件受理
第二十四条 案件受理实行属地管理,由本级行业主(监)管部门负责具体办理。
第二十五条 各行业主(监)管部门应建立健全案件受理登记制度,确定专门部门及人员负责受理工作,区别不同情况进行处理:
(一)对不属于非法集资性质的举报线索,由行业主(监)管部门作出终结受理结论,并向举报人回复。
(二)对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索,由行业主(监)管部门在职权范围内受理。
(三)对超出部门管理权限、案情复杂的非法集资活动线索,由行业主(监)管部门提出意见并报兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室决定是否受理。
(四)对涉嫌犯罪的案件线索,行业主(监)管部门直接移送当地公安机关。
(五)对涉嫌职务犯罪的案件线索,行业主(监)管部门直接移送当地检察机关。
第二十六条 兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室组织协调跨行业、跨地区涉嫌非法集资案件受理工作,根据行业主(监)管部门提交的涉嫌非法集资线索情况报告,及时组织各成员单位研究处理意见。
(一)对不属于非法集资活动的,由兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室根据行业主(监)管部门意见作出终结受理结论。
(二)对涉嫌非法集资活动的,兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室按程序和工作原则确定主办地受理。
(三)对跨省(区、市)的涉嫌非法集资案件,由兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组向银川市处置非法集资联席会议办公室报告,后者向自治区处置非法集资部际联席会议办公室报告。
(四)对涉嫌犯罪的案件线索,行业主(监)管部门报兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组审定后移交公安机关处理。
(五)对涉嫌职务犯罪的案件线索,行业主(监)管部门直接移送当地检察机关。
第二十七条 各行业主(监)管部门或各乡镇、街道发现线索或接到举(通)报后,一般应按照紧急信息上报金融办。
第六章 调查取证
第二十八条 案件调查取证由案发地兴庆区人民政府组织,行业主(监)管部门主办。
第二十九条 对案情复杂、跨市、县(区)、跨行业的涉嫌非法集资案件,由由兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组向银川市区处置非法集资联席会议办公室报告,银川市处置非法集资联席会议办公室指定主办地和主办部门,开展联合调查取证。
第三十条 联合调查取证工作可按以下程序进行:
(一)成立调查组。主要由公安、工商、税务及相关行业主(监)管部门参加。
(二)制定调查方案。调查方案包括调查方式、调查内容、调查重点和人员安排等。调查方案由主办部门制定。
(三)实施调查取证。做好涉案单位或个人涉嫌非法集资证据资料的收集、保全工作,对可能灭失或以后难以取得的证据可依法先行登记保存。收集的证据主要包括书证、物证、视听资料、证人证言、当事人陈述、现场笔录等。
(四)撰写调查报告。调查结束后形成调查报告并提出处理意见和建议,由兴庆区人民政府审查后向银川市处置非法集资联席会议报告。对涉嫌犯罪的,将有关调查材料、案卷等及时移送案发地公安机关。
第三十一条 调查取证可采取行业执法调查和专项调查两种方式。行业执法调查以行业主(监)管部门和工商、税务部门为主,相关部门配合,主要调查涉嫌单位或个人基本情况。专项调查以公安机关、人民银行和金融监管部门为主,相关部门配合,主要对涉嫌单位或个人资金运作情况进行调查和核实。
第三十二条 调查取证主要包括以下内容:
(一)涉嫌单位或个人的基本情况。
(二)集资方式、数额、范围和人数。
(三)经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况。
(四)高管人员及家庭成员构成、主要社会关系。
(五)涉嫌单位或个人的资金运作情况。
(六)涉嫌单位或个人的主要关联企业情况。
(七)其他违法违规问题等。
    调查中对涉嫌企业的生产经营状况、盈利水平、市场发展前景进行分析评价,为定性及处置工作提供参考。
第三十三条 在案件调查取证期间,兴庆区人民政府应组织公安机关、金融监管部门等相关单位对涉嫌非法集资单位或个人进行动态监控,防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃,发现异常情况要及时依法采取必要的管控措施。
第三十四条 调查取证工作一般应在十五个工作日内完成。案情复杂的,经银川市处置非法集资联席会议同意可适当延长。
第七章 性质认定及立案侦查
第三十五条 部门经调查核实认为涉嫌非法集资活动应定性为非法集资案件的,应出具初步认定意见报由兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组向银川市处置非法集资联席会议办公室报告办公室。由兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组组织有关部门对涉嫌非法集资案件进行性质认定,确定为非法集资案件的,移交公安机关立案侦查。
第三十六条 公安机关直接受理涉嫌非法集资类案件线索,对明显符合立案条件的,应当立案侦查,同时向兴庆区人民政府报告并通报兴庆区防范处置非法集资工作领导小组办公室及行业主管部门;对于复杂、疑难的涉嫌非法集资类案件线索,受理的公安机关应当及时上报上级公安机关,并由当地处置非法集资联席会议办公室组织相关部门出具初步认定意见报银川市处置非法集资联席会议办公室,由银川市处置非法集资联席会议组织有关部门进行性质认定,确定为非法集资案件的,再由公安机关立案侦查。
第三十七条 立案侦查由公安机关主办,行业主(监)管部门配合。兴庆区政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导,提高办案效率和质量。
第三十八条 各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定,落实专职部门和专人负责协助公安机关对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
第三十九条 各银行业金融机构应严格按照查询、冻结相关函件要求,全面、准确、清楚、迅速地进行查询、冻结并反馈结果。参与查询、冻结工作的银行工作人员,要严守秘密,不得向被查询、冻结单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款。各银行业金融机构对调取的银行资料应按照查询机关的要求,注明查询日期并加盖单位公章。
第四十条 公安机关立案侦查后,需行业主(监)管部门及其他相关部门配合,或需检察院、法院提供业务支持的,可直接商请有关部门或报请兴庆区防范处置非法集资工作领导小组。
第四十一条 公安、司法机关应依法及时查封扣押涉案的财产,冻结涉案的金融账户。
第四十二条 不属于非法集资案件的,由相关行业主(监)管部门处置,处置结果报兴庆区处置非法集资联席会议办公室备案。
第八章 善后处置
第四十三条 兴庆区人民政府负责本辖区非法集资案件的善后处置和维护社会稳定工作。
第四十四条 对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有清退能力和清退意愿、公安机关未立案侦查的案件,由主办部门负责整顿、查处工作,责令集资组织者立即停止非法集资活动,指导、督促其限期完成集资款的清理和清退;公安机关已立案侦查的案件,应严格按照法定程序进行资产处置。
第四十五条 对案件较为复杂、社会影响较大、非法集资组织者无法清退集资款的案件,成立专案组,确定主办部门,负责清退和善后工作。
    专案组可根据需要下设综合协调、资金核查、债务清偿、侦查保卫、宣传接访等若干工作小组。
第四十六条 对跨地级市的非法集资案件,由涉案金额或涉案群众最多的地级市人民政府牵头负责,成立案件处置专案组,制定统一的案件处置工作方案和清退工作方案;各涉案地级市人民政府按照资产处置工作方案和清退工作方案做好本地资产处置、资产清退和维稳工作,上报上级处置非法集资联席会议办公室。
第四十七条 对跨省(区、市)的非法集资案件,由兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组上报银川市处置非法集资联席会议办公室。对确定由兴庆区牵头的非法集资案件,由兴庆区处置非法集资联席会议办公室负责牵头,成立案件处置专案组,制定统一的资产处置工作方案和清退工作方案。
第四十八条 非法集资案件善后处置的一般程序为:
(一)成立专案组。
(二)制定处置方案。
(三)公告取缔。
(四)债权债务和非法集资受益的申报、登记和确认。
(五)资产负债审计和资产评估。
(六)资产清收、保全和实物资产的变现。
(七)集资款项清退。
第四十九条 专案组应制定处置方案。处置方案应包括:组织领导、职责分工、处置原则、纪律要求和突发事件处置预案等内容。
第五十条 专案组在兴庆区人民政府授权下,负责组织对非法集资活动的取缔、公告、受理登记及清退等处置工作。
第五十一条 专案组负责组织办理债权债务和非法集资参与人的申报、登记、确认工作,由专案组依法确定非法集资案件集资总额、已返还额、资金余额,每一位非法集资参与者出资总额、已返还金额和资金余额,包括本金(初始出资)、利息(利润或收益)、滚存入本金的利息,以及剔除利息、返还金额后的本金余额等。对一人名下的数人出资,由出资具名人负责。
第五十二条 债权债务申报、登记、确认应当包括以下内容:
(一)公告债权债务申报事宜。
(二)接受债权债务的申报。申报人持本人合法有效证件、集资合同、收款收据以及其他有关资料办理债权债务申报手续。
(三)专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认,并逐笔登记集资数额。
第五十三条 专案组应就非法集资活动参与人参与非法集资活动的全过程进行询问并做出询问笔录,并由公安机关及非法集资活动参与人确认。非法集资活动参与人申报登记债权债务需提供以下资料,并对所提供资料的真实性负法律责任:
(一)非法集资活动参与人本人及代理人有效身份证件原件和复印件(身份证复印件需非法集资活动参与人及代理人签字),并附委托代理书原件;非法集资活动参与人已死亡的,应当提供经公证的继承证明资料的原件及复印件。
(二)非法集资活动参与资金凭证原件及复印件,包括合同(协议)和有效收据。公安机关需对留存的所有复印材料进行核对并出具意见,签注是否与原件一致。
(三)非法集资活动参与人及代理人用于领取返还款项所开立的存折、银行卡等个人账户信息资料。
第五十四条 非法集资活动参与资金鉴定确认程序:
(一)查证取得银行往来资金流向。公安、司法机关根据案件侦查、审理的需要,要求银行机构协助提供非法集资人犯罪期间的资金往来凭据,并依此作为鉴定确认非法集资活动参与资金数额的依据。
(二)核对确认。专案组凭上述材料及其他侦查取证材料,与非法集资活动参与人及代理人提供的资料进行完整性及真实性核对,确认非法集资活动参与人的参与资金总额、已返还金额(包括通过返还本利、代理费奖励等方式返还的资金)及参与资金余额。
(三)填制清退凭证。专案组依据确认报告以非法集资活动参与人个体为单位填制《非法集资登记回执》,由办理此案的公安机关在回执上加盖骑缝章。
(四)换领清退凭证。专案组通知非法集资活动参与人或代理人,持有效身份证件及《非法集资参与资金登记表》,换领《非法集资登记回执》。回执将作为案件审判终结后,非法集资参与资金以实际追缴款物折抵现金为限按比例清退凭证。
(五)拟订资金清退方案。专案组依据公安、司法机关实际追缴控制的全部涉案资产变现资金及经确认的非法集资参与人出资余额,拟订资金清退方案。
第五十五条专案组应做好集资群众的接待和宣传解释工作。到上级政府上访群众的接访工作由信访部门牵头,协调职能部门共同做好宣传解释工作,专案组负责拟定统一的信访答复和宣传解释口径,专案组成员单位配合。
第五十六条专案组可根据实际情况,指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计,对资产、负债进行评估,形成审计报告和资产评估报告。经涉案部门同意,专案组可将涉嫌非法集资案件风险处置工作单独或若干案件打包委托专业资产管理机构办理,提出工作要求和质量标准,包括但不限于进行资金核对确认、涉案资产评估变现、拟订资金清退草案以及依据审判结果组织参与资金清退等工作。
第五十七条专案组依法通过清收债权、保全资产以及将公安部门查封、扣押的涉案资产进行公开拍卖等方式变现,用于集资款的清退。
第五十八条集资款的清退,应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金,按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的一定比例予以清退,对利息不予清退;对一人名下的数人出资,将清退资金给付出资具名人;对非法集资受益者,不清退本金,并追缴非法受益资金。
非法集资参与人本金受到损失的,由集资参与人自行承担。集资参与人不得要求政府、有关行政管理部门和司法机关承担。非法金融业务活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法金融业务活动的各类金融机构和其他任何法人、组织、个人。
第五十九条清退集资款工作可按以下程序进行:
(一)协调有关开户银行签订委托清退集资款协议,明确集资款清退工作的操作流程。
(二)解封、归并清退资金。
(三)实施清退。
第六十条集资款清盘清退完毕后,专案组应形成处置结案报告报送兴庆区人民政府,同时抄送因车祸时处置非法集资联席会议办公室存档。处置报告主要包括案件线索、被处置对象基本情况、调查取证及性质认定情况、主要违法违规事实、处置工作中所采取措施以及处理结果等。
第九章 监督管理
第六十一条非法集资参与人应通过合法渠道依法主张权利。可依据《信访条例》和有关规定向信访部门、行业主(监)管部门、主办部门反映情况、提出诉求;或向司法机关提出控诉。非法集资参与人不得提出不当诉求,或以非法或不文明方式和手段向各级党委、人民政府施加压力、造成影响、制造事端。非法集资参与者不得蛊惑、组织涉案人员群访、缠访、闹访、越级来自治区或进京上访,不得出资诱惑或资助涉案人员上访。对于违反《信访条例》的违法上访行为,公安部门和其他有关部门应当依法进行制止。
第六十二条在处置非法集资工作中,各部门应高度重视维护社会稳定工作,采取必要措施,落实风险防控部门和人员,有效防范和处置群体性事件。公安机关和其他有关部门应依法对影响社会稳定的非法集资协同者、多次参与者和非法集资集体上访组织者、出资者和参与者给予相应的处罚和处理。
第六十三条各部门应在兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室统一领导下,制定科学的打击和处置非法集资应急预案。在处置非法集资案件过程中,如发生突发事件,应根据其性质和严重程度,及时启动相应突发事件应急预案。
第六十四条兴庆区防范和处置非法集资工作领导小组办公室具体负责向自治区处置非法集资联席会议报送兴庆区打击和处置非法集资工作和信息统计情况。具体包括:
(一)每半年报送一次本地区、本行业系统非法集资案件分析和工作情况汇报。
(二)按年报送本地区、本行业处置非法集资工作总结。
(三)按具体要求报送自治区处置非法集资联席会议督办事项、自治区领导批示事项、自治区处置非法集资联席会议督办案件的进展情况及重大或典型案件的处置情况。
(四)其他打击和处置非法集资相关工作信息。
第六十五条处置非法集资工作人员应严格遵守各项工作制度,对于失密泄密、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的,应根据相关法律、法规和纪律,追究当事人责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第十章 附则
第六十六条本操作流程所称非法集资组织者,是指以非法牟利为目的,发起和组织非法集资活动,并支配、占有、转移、藏匿非法集资资金的法人、其他组织或个人。
本操作流程所称非法集资协同者,是指以谋取非法利益为目的,执行非法集资组织者旨意,蛊惑和鼓动非法集资参与人出资参与非法集资活动的法人、其他组织或个人。
本操作流程所称非法集资参与人,是指以谋求非法利益为目的,出资参与或多次出资参与非法集资活动的法人、其他组织和个人。
本操作流程所称非法集资受益者,是指通过组织、协助组织、多次参与非法集资活动或利用煽动非法集资参与人集体上访、闹访而获得非法收益或其他利益的法人、其他组织或个人。
本操作流程所称非法集资集体上访组织者、出资者和参与者,是指为达到非法目的或其他目的,组织、资助或参与群访、缠访、闹访、越级去银川市、自治区或进京上访的法人、其他组织或个人。
第六十七条本操作流程自印发之日起实施。